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基金风险等级会变吗,理财和基金区别

内容导航:
  • 基金产品风险等级划分标准(2017年7月1日之后)
  • 基金产品风险等级跟个人风险评测结果有什么关系?
  • 各类基金的风险等级?
  • 基金评级上升风险会影响吗?
  • 基金有哪些种类呢
  • 基金分哪几种类型
  • Q1:基金产品风险等级划分标准(2017年7月1日之后)

    内容来自用户:王雅琴

    私募基金产品或服务风险等级划分标准
    一、私募基金产品或服务存在下列情况时,其风险等级原则上应认定为R5:
    1、基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的;2、基金产品或者服务不存在公开交易市场,或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的;3、基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的;4、基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的;5、基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的;6、影响投资者利益的其他重大事项;7、协会认定的高风险基金产品或者服务。
    二、私募基金产品或服务不存在上条规定的情况时,应根据下列评分标准判断风险等级:
    1、基金管理人的诚信状况()
    A、在证监会、基金业协会等存在不良信用记录(5分)
    B、基金管理人的股东、高级管理人员及基金经理等存在不良信用记录(3分)C、不存在不诚信的情况(0分)
    2、基金管理人的经营管理能力()
    A、存续5年以上,管理过5支以上私募投资基金(1分)
    B、存续2-5年,管理过2-5支私募投资基金(3分)
    C617

    Q2:基金产品风险等级跟个人风险评测结果有什么关系?

    基金产品风险等级跟个人风险评测结果是有一定的关系的,如果你个人是稳健型的,那么你就可以买风险等级低的产品

    Q3:各类基金的风险等级?

    封闭式基金风险大于开放式基金.
    股票型基金风险大于货币型基金大于zj型基金.
    混合型基金的风险由其资产配置决定.
    积极型股票基金风险大于被动指数型股票基金.
    但是即使有以上的比较,一个封闭式的zj型基金的风险跟开放式的被动指数型股票基金相比,风险程度是很难衡量的,因为风险内容不同,用数理模型算出来的反而是不理智的.
    投资类型是指你的整体资产配置类型,例如说三三式,也就是三分之一买股票(包括基金等),三分之一买黄金,三分之一留作现金.
    而基金类型则是指基金运作的类型.一概而论,可以赎回的叫开放基金,不可以赎回只能在二手市场上像股票一样买卖的叫封闭基金,资产配置模式倾向不同的由有区分.
    最后一个问题,契约型基金就是封闭式基金的一种称呼.

    Q4:基金评级上升风险会影响吗?

    基金评级上升风险会有一定的影响,基金也好,保险也好,都是有一定的风险

    Q5:基金有哪些种类呢

    基金可分为开放式基金(基金规模随时会变动)和封闭式基金(基金规模在存续期不变动),其中开放式基金又可以分为:
    股票型基金(指数型基金归入这类)
    积极配置型基金(也有把其中一些称为混合型或偏股型基金)
    保守配置型基金
    zj型基金
    货币基金
    等等
    开放式基金风险和收益从上至下递减。
    补充:又看到更具体的开基分类,贴在这里供参考:
    1、股票型基金
    投资标的为股票,基金净值随股票市价涨跌而变动,风险比zj基金、货币市场基金高,预期报酬也较高。
    2、zj型基金
    主要投资于国债、金融债和企业债,收益率相对稳定,且高于银行定期存款利率。
    3、混合型基金
    基金有一定的比重投资股票,追求高报酬,其它部分则投资于固定收益工具,如zj、可转债等,以获取稳定的收益;股票、zj比重随着股市多空变幻及时调整。
    4、货币市场基金
    基金投资于安全且具有流动性的货币市场工具,年收益率较低,但风险也很低,申购赎回几乎与活期存款一样灵活。
    基金评级机构的分类更加细化,对资产分布状况的说明较详细。以投资者较常见的晨星基金排行榜为例,晨星的开放式基金分类如下:
    股票型基金
    主要投资于股票的基金,其股票投资占资产净值的比例大于等于70%。
    积极配置型基金
    投资于股票、zj以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和zj型基金的分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例<50%。
    保守配置型基金
    投资于股票、zj以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和zj型基金的分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例大于等于50%。
    普通zj基金
    主要投资于zj的基金,其zj投资占资产净值的比例大于等于70%,纯股票投资占资产净值的比例不超过20%;且不符合短债基金的标准。
    短债基金
    主要投资于zj的基金,其zj投资占资产净值的比例大于等于70%,纯股票投资占资产净值的比例不超过20%;且zj组合久期不超过3年。
    货币市场基金
    主要投资于货币市场工具的基金,货币市场工具包括短期zj、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等。
    保本基金
    基金招募说明书中明确规定相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资人提供本金或收益的保障。

    Q6:基金分哪几种类型

    基金可以按照多种标准进行分类,具体情况如下:
    (1)根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。
    (2)根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
    (3)根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。
    (4)根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、zj基金、货币市场基金、qh基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。
    (5)根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。
    (6)根据资本来源和运用地域的不同,投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金、区域基金等。
    (7)在股票基金中,按照投资对象的规模又可以分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金等。
    (8)按照投资方式的不同,可以分为积极投资型基金和消极投资型基金。

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