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如何规避汇率变动风险,汇率变动风险

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  • 企业如何通过规避汇率变动风险保障正常经营成果
  • 如何规避因为外汇汇率的波动所带来的风险
  • 外贸企业如何规避汇率风险
  • 企业如何避免汇率波动风险?
  • 如何规避因为外汇汇率的波动所带来的风险
  • 如何规避汇率风险
  • Q1:企业如何通过规避汇率变动风险保障正常经营成果

    企业如何通过规避汇率变动风险来保障正常经营成果?企业如何及时准确把握汇率变动趋势并采取有效的措施防范汇率波动风险? 我国实行新的汇率制度后,企业规避汇率风险的难度增加。专家认为本题中的专家建议来自安徽商务部门组织专家调研后总结出的指导企业应对汇率风险的12条措施。,企业应对汇率调整有更强的适应能力,同时掌握一些规避汇率风险的常用手段。 (1)高度重视人民币汇率形成机制改革,加强跟踪研究。要经常关注近期人民币兑美元、欧元、日元等主要币种的汇价变动情况,深入研究人民币升值对本企业出口产品的影响程度,努力增强应对工作的针对性和有效性。 (2)优化出口产品结构。出口企业特别是生产型出口企业要加大技改投入,加快产品升级换代,努力提高产品质量和附加值,扩大质量效益好和自有品牌的产品出口,提高出口产品综合竞争力。 (3)加速市场多元化步伐。大力实施市场多元化战略,在巩固欧盟、美国、日本、中国香港等传统市场的同时,着力开拓南美、东南亚、南亚、中东、非洲、东欧、俄罗斯等新兴出口市场,防范单一市场的不稳定风险。同时要根据各个国家和地区的金融政策规定,尽量选择多币种进行结算,规避单一货币的升、贬值风险。 (4)加强成本和费用管理。切实加强采购、生产、销售、储存、资金运筹等各个环节的成本和费用管理,充分挖掘内部潜力,降低成本和费用开支,扩大产品利润空间,增强出口产品的价格竞争力。 (5)争取与客户共担人民币升值所带来的损失。
    (6)努力保市场、保客户。 (7)加快出口变现,减少应收外汇账款占用。企业出口成交后,要加速单据流转,争取在第一时间内回笼有关出口单据,积极采取票据押汇、保理等方式,使在手票据及时结汇变现,力争出口额的一半以上运用这种方式实现货款变现。企业要多开展出口回收快的业务,适当控制出口回收期限长的业务,同时要加大应收外汇账款的催收力度,缩短结汇期限,尽快回笼货款,减少在途资金占用。力争使企业应收外汇账款占出口额的比重低于10%。 (8)增加外汇负债,平衡外汇收支。企业要通过申请外汇贷款、将人民币贷款置换为外汇贷款、延缓进口付汇等方式,适当增加外汇负债,抵消外汇资产的贬值风险。 (9)开展人民币套期保值业务。 (10)大力发展加工贸易。企业要把握机遇,充分发挥承接产业转移的地缘优势以及劳动力成本优势,生产企业通过加大料件进口,外贸公司通过委托加工的方式大力发展加工贸易,扩大进出口规模。 (11)积极扩大进口。人民币升值降低了原材料、半成品和技术设备的进口价格,带来了扩大进口的好时机。企业要以此为契机,加大技术改造投入力度,充分利用“两种资源”和“两个市场”,增加技术设备和重要原材料的进口,提升产品结构,缓解国内资源瓶颈制约。 (12)加大汇率风险管理。企业要将汇率机制视作一个价格机制,增强汇率变动的风险意识,在成本核算时预留人民币兑换外币的成本,掌握控制汇率风险的有效手段,不断提高适应浮动汇率机制的能力和水平。
    (来源:中国人民银行)
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    Q2:如何规避因为外汇汇率的波动所带来的风险

    利用芝加哥商业交易所的人民币qh做套期保值

    Q3:外贸企业如何规避汇率风险

    汇率波动较为严重情况下,采用金融工具避险方式是必不可少的
    规避汇率风险的方式主要归类为两种:
    第一种方法是不利用金融衍生工具的自然避险法,譬如采取对己方更有利的币种和结算方式;通过压低采购价格、提高出口报价向供货商或客户转嫁或共同分担汇兑损失风险;在合同中加列汇率条款;当然这种方式会大大降低企业的竞争度,是不可取的!
    第二种是银行或金融机构提供的金融工具,为自身提高控制汇率风险能力。主要的金融工具有远期结售汇,远期合同套期保值、货币qh套期保值、货币期权套期保值、货币掉期、出口宝(汇率锁定)等

    Q4:企业如何避免汇率波动风险?

    外汇市场,指从事外汇买卖的交易场所,或者是各种不同货币相互之间进行交换的场所。
    我某外贸公司代理国内某客户从比利时进口设备一台,计价货币为比利时法郎。在合同执行过程中,对方提出延期交货,我方用户表示默认,未做书面合同修改文件。后因比利时法郎升值,我进出口公司不得不比订约时多支出了31万美元。
    【案情】
    1993年10月,我某进出口公司代理客户进口比利时纺织机械设备一台,合同约定:总价为99,248,540.00比利时法郎;价格条件为FOB 安物卫普;支付方式为100%信用证;最迟装运期为1994年4月25日。
    1994年元月,我方开出100%合同金额的不可撤销信用证,信用证有效期为1994年5月5日。 (开证日汇率美元对比利时法郎为1:36)。
    1994年3月初,卖方提出延期交货请求,我方用户口头同意卖方请求,延期31天交货。我进出口公司对此默认,但未作书面合同修改文件。
    3月底,我进出口公司根据用户要求对信用证作了相应修改:最迟装运期改为5月26日,信用证有效期展至1994年6月21日。
    时至4月下旬,比利时法郎汇率发生波动,4月25日为1:35(USD/BFR),随后一路上扬。
    5月21日货物装运,5月26日卖方交单议付,同日汇率涨为1:32(USD/BFR)。在此期间,我进出口公司多次建议用户作套期保值,并与银行联系做好了相应准备。但用户却一直抱侥幸心理,期望比利时法郎能够下跌。故未接受进出口公司的建议。
    卖方交单后,经我方审核无误,单证严格相符,无拒付理由,于是我进出口公司于6月3日通知银行承付并告用户准备接货,用户却通知银行止付。因该笔货款是开证行贷款,开证时作为押金划入用户的外汇押金帐户。故我进出口公司承付不能兑现。
    后议付行及卖方不断向我方催付。7月中旬,卖方派员与我方洽谈。经反复协商我方不得不同意承付了信用证金额,支出美金310余万元。同时我进出口公司根据合同向卖方提出延迟交货罚金要求BFRl,984,970.00(按每7天罚金0.5%合同额计),约合62,000. 00美元(汇率为1:32)。最终卖方仅同意提供价值3万美元的零配件作为补偿。此合同我方直接经济损失约31万美元,我银行及进出口公司的信誉也受到严重损害。
    【分析】
    本案是汇率波动的风险造成货物买卖损失的典型案例,但在风险出现时,本来有可能避免或减少的损失又由于代理关系及资金来源的特殊性使得我方延误了时机。纵观项目运作全过程,我方有如下失误:
    第一, 计价支付货币选用不当。在国际货物买卖中,计价及支付货币选择是非常重要的。计价货币通常与支付货币为同一种货币,这些货币可以是出口国货币或进口国货币,也可以是第三国的货币,由买卖双方协商确定。在当前国际金融市场普遍实行浮动汇率制的情况下,买卖双方都将承担一定的汇率变化风险。因此,作为交易的双方当事人,在选择使用何种货币时,就不得不考虑货币汇价的风险。首先,应考虑所选用的货币是不是可自由兑换的货币;其次,对可自由兑换的货币要考虑其稳定性。特别是在远期交货的大宗货物买卖中,选用汇率稳定的货币作为支付货币,是国际货物买卖合同洽商的基本原则,也是买卖双方都易于接受的条件。除非我们能够预测某种货币在交货期会发生贬值,为获取汇率变化的利益而选用某种货币。即通常所说的“进口选软币,出口选硬币”,但这只是单方面的期望,而且应建立在对所选货币汇率变化趋势的充分研究之上。但实际上交易的对方也会作出相应考虑。因此我们说,当以货物买卖为目的的合同金额较大时,选用汇率稳定的货币支付是比较现实的。在本案中,合同金额近300万美元,交货期为签约后6个月。我方在未对汇率做任何研究的情况下,接受以比利时法郎为支付货币的交易条件,这就给合同留下了汇率风险损失的隐患。因为比利时法郎在国际金融市场上不属于币值稳定的货币。
    第二,轻率接受延期交货条件,使风险成为现实。当交货前卖方提出延迟交货请求时,我方仍未意识到合同的潜在风险,无条件地接受了卖方的要求,虽未做书面的合同修改但却按卖方提出的条件修改了信用证。这时若意识到汇率风险,则完全应以汇率风险由卖方承担作为接受延迟交货的条件,实际情况证明:正是这无条件地接受延期交货使得我方的汇率风险变成现实。
    第三,对风险没有采取相应的保值措施,造成重大损失。在国际货物买卖中,为防止汇率变动而带来的损失,可以采用远期外汇买卖等外汇保值措施。在本案中,4月下旬比利时法郎上涨时我方进出口公司为避免或减少损失,建议采取套期保值的做法是十分正确的,但用户却心存侥幸,拒绝采取防范措施。结果损失发生且无法挽救时又无理拒付,造成我方经济、信誉双重损失。由此可见,对远期交货的进出口业务增强汇率波动风险意识,慎重选择支付货币,采用金融上的操作手法防范和减少损失是至关重要的。

    Q5:如何规避因为外汇汇率的波动所带来的风险

    利用芝加哥商业交易所的人民币qh做套期保值

    Q6:如何规避汇率风险

    规避汇率风险的方式主要归类为两种: 第一种方法是不利用金融衍生工具的自然避险法,譬如采取对己方更有利的币种和结算方式;通过压低采购价格、提高出口报价向供货商或客户转嫁或共同分担汇兑损失风险;在合同中加列汇率条款;当然这种方式会大大降低企业的竞争度,是不可取的! 第二种是银行或金融机构提供的金融工具,为自身提高控制汇率风险能力。主要的金融工具有远期结售汇,远期合同套期保值、货币qh套期保值、货币期权套期保值、货币掉期、出口宝(汇率锁定)等 你可以根据自身的情况选择相应的规避方式,现在汇率锁定业务正日渐成熟,你可以选择它!没银行那么多规定,方便!

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